No dia a dia de uma securitizadora, boa parte do tempo da equipe é consumida por tarefas operacionais repetitivas: cadastro de cedentes e sacados, checagem documental, formalização de contratos, cobrança, conciliação financeira e geração de relatórios. Quando esses processos são manuais, o risco de erro aumenta, a operação perde velocidade e o time técnico, que deveria estar analisando crédito e cuidando de relacionamento, acaba preso em planilhas e conferências.
É exatamente esse gargalo que o nosso BPO (Business Process Outsourcing) resolve. Ao terceirizar a operação para uma estrutura de backoffice construída especificamente para o setor de crédito, como o LiveWork ERP da Finanblue, sua equipe deixa de executar manualmente uma série de rotinas críticas, sem perder controle sobre elas.
O que muda com o BPO especializado
Nosso BPO de securitizadora coloca a operação inteira dentro de um sistema em nuvem, integrado às principais fontes de dados do mercado (Receita Federal, SERPRO, SCR, Serasa, Boa Vista, Quod, CERC, B3, entre outras), com processos padronizados, rastreáveis e auditáveis. O resultado é uma operação mais rápida, mais segura e com muito menos intervenção manual. Assim, sua equipe deixa de fazer manualmente:
Cadastro e onboarding
- Cadastro manual de cedentes, sacados e investidores;
- Consulta individual em birôs de crédito (Serasa, Boa Vista, Quod, SCR);
- Verificação manual de documentos e dados cadastrais;
- Checagem de compliance e antifraude item a item.
Análise e formalização de operações
- Cálculo manual de deságio, taxas e condições de cada operação;
- Elaboração individual de contratos e CCBs;
- Coleta manual de assinaturas físicas ou por e-mail;
- Controle avulso de status de aprovação de cada operação.
Cobrança e recebíveis
- Emissão e envio manual de boletos;
- Acompanhamento manual da agenda de recebíveis;
- Notificação ao sacado feita “na mão”, sem comprovação jurídica de entrega;
- Régua de cobrança controlada em planilha, sem alertas automáticos;
- Conciliação manual de pagamentos recebidos.
Financeiro e gestão de risco
- Fechamento financeiro e conciliação bancária manuais;
- Monitoramento de carteira e inadimplência sem indicadores centralizados;
- Emissão manual de relatórios gerenciais para diretoria e investidores;
- Integração manual (ou reconciliação por planilha) entre sistemas financeiros e contábeis.
Compliance e documentação
- Arquivamento e busca manual de documentos comprobatórios;
- Controle avulso de prazos regulatórios e obrigações legais;
- Produção manual de laudos e comprovantes de entrega de notificações.
Comercial e relacionamento
- Atualização manual de funil de vendas e histórico de clientes;
- Envio individual de extratos e posições para investidores;
- Geração manual de segunda via de boleto e atendimento a solicitações simples.
O que sua equipe passa a fazer com BPO para Securitizadora
Com essas tarefas automatizadas dentro de um ERP especializado, o time interno da securitizadora se concentra no que realmente exige julgamento humano: análise de crédito mais criteriosa, relacionamento com investidores, estruturação de novas operações e decisões estratégicas de risco.
Além do ganho de produtividade, existe um ganho direto de segurança jurídica, com assinatura digital integrada, notificações ao sacado com A.R. on-line e laudos periciais, e conta digital com trilha auditável que reduzem a exposição a contestações e falhas de conformidade, algo praticamente impossível de sustentar em uma rotina 100% manual.
Securitizadoras que ainda dependem de processos manuais enfrentam um teto de crescimento natural, pois cada nova operação, cada novo cliente, cada novo investidor significa mais horas de trabalho repetitivo. Com um BPO estruturado em um sistema como o LiveWork ERP, a ampliação da carteira não exige crescimento proporcional da equipe operacional, pois a estrutura escala junto com o negócio, com menos erro, mais velocidade e informação em tempo real para tomada de decisão.